税收筹划结构设计离岸信托理财的优势-千百顺

税收筹划结构设计离岸信托理财的优势

更新时间：2022-08-15 16:12:30

离岸信托理财的优势

对于高净值人群来说，信托架构对于帮助全家人规划财产是非常必要的。那么，对于需要做资产配置的家庭，信托在家庭资产配置中是如何发挥作用的呢？

信托结构可以简单适用于家庭资产的继承。家庭资产一旦放入离岸信托，就属于受托人的管辖范围。这样做的好处是企业资产不会分散到不同的家族，从而避免家族差异，达到统一企业的目的。

对于家族资产，离岸信托可以统一管理。如果家庭不是独生子女，可能存在家庭财产被分割的风险，导致财富分散，使企业发展陷入困境。离岸信托的意义在于帮助这些企业免除后顾之忧。

离岸信托相当灵活。家族企业的委托人可以计划让在企业工作的人通过信托结构享受分红。当企业产生的利润也可以分批分给家庭成员。很显然，离岸信托对家族财产的管理，比家族企业的个人管理更权威，更受法律认可。

这样就可以解决很多家庭矛盾。信托资产可以提供给当前受益人，也可以提供给家族下一代继续使用。通过建立家族信托，不仅可以让下一代成为最终受益人，还可以保持资产的完整性，而不仅仅是分割。

离岸信托设立地的选择

选择一个合适的境外领地对于境外信托的设立非常重要，因为境外领地的选择关系到境外信托设立的目的。

大多数离岸信托是为了税收减免、资产保护、遗产规划、资产转让或其他特殊目的而设立的。因此，选择一个较好的离岸地区设立离岸信托需要具备以下几点：

1.完善的法律体系

对于设立离岸信托的地方，需要有相对完善的信托法律制度。法律应明确规定受托人的责任，以确保委托人和受益人的利益。

而且，一些以英国普通法为基础的国家或地区，有着相对完善的信托法律制度，可以保证客户商业活动的保密性，完善隐私权。

2.良好的税收环境

由于税收减免是设立离岸信托的主要目的之一，税收环境也是选择离岸信托所在地时必须考虑的因素。

目前，世界上有几十个国家或地区为离岸业务提供不同形式的税收优惠。这些国家或地区都是可以考虑离岸信托设立地点的地方。

3.稳定的政治环境。

设立离岸信托，委托人一般最担心的是资产安全。因此，选择政治环境稳定的国家或地区，可以保护信托资产免受剧烈的政治波动或军事政变导致的入侵。将风险降至最低，减少客户对资产安全的担忧。

4.发达的金融环境

离岸信托的设立往往涉及资产的转移。如果有宽松的外汇管制和发达的金融环境，离岸信托在海外的选址无疑是要考虑的因素之一。

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