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办公室安全和服务
1.有效监督和节省时间
拥有一个高效的家族办公室,可以通过授权管理和执行活动以及简化监管来节省大量时间。家庭可以设计一个有效的监督结构和过程,使每个家庭成员承担自己的战略监督角色。
2.充分的知情权
拥有家族办公室的家族表示,他们的家族成员更了解家族企业的商业、投资、慈善和其他领域。办公室是信息收集的中心,定期向家庭所有者和更广泛的家庭报告。这提高了家庭内部的透明度和信任度。
3.实现家庭的长远愿景。
很多富裕家庭除了增加金融资产,还有更广泛的使命。他们也可能想建立一个有伟大文化的强大企业,或者做慈善,或者在世界上留下自己独特的印记。办公室可以为家庭的长期愿景和更广泛的需求提供支持,一般在团结建设、人才建设和社会影响力方面。
4.更好的完成世代交替。
想要让家族企业代代相传的家族需要在规划和实施世代交替方面得到支持。办公室可以管理继承准备的某些方面,以保持这些重要但通常不紧急的项目稳步进展。例如,家族理财室可以组织下一代发展计划,以确保家族成员准备好进入管理层、董事会和对家族具有战略重要性的所有权角色。
5.提供全新的职业机会
对于每个想为家庭工作的家庭成员来说,家族企业中的职业机会可能是不存在的或不适合的。办公室及其投资活动为家庭成员参与和增值提供了额外的组织。
办公室创造的经济效益
1.更高的回报
家族理财室产生更高的风险调整回报率。这是由于以下原因:
他们有能力更好地分配资金,并以完全定制的方式为特定家庭服务。家庭的集中努力有助于优化资产组合,将额外风险降至最低。置业投资也更容易获得机构优质投资选择,可投资资产水平更高,从而吸引更高质量的投资。
公司可以专注于并谨慎选择他们的投资,而不受特定金融服务提供商的限制。办公室可以专注于为家庭选择正确的投资,即那些更有可能跑赢市场的投资。这些原因可以在不承担额外风险的情况下带来比市场更高的回报。
2.降低成本
拥有一个家族办公室可能比没有一个专门的组织花费更少。只要家庭的资产足够支撑办公室的运营成本,就是这个道理。这通常意味着在专门的内部团队和使用外部顾问/专家之间取得适当的平衡。一般来说,通过家族办公室集中管理和监督资产,可以帮助家族避免重复工作,实现更高的效率。另外,投资一个大的资产池比投资几个小账户更划算,增加了议价能力。
3.实现财务目标的概率更高
将办公室的目标、价值观、投资时间范围、风险偏好、总体使命和愿景构建在一起,确定这些目标和指导方针,并使用投资治理系统来监控绩效,以便家庭可以在考虑其重要目标的情况下做出有针对性的投资决策。通过这种结构和过程,家庭更有可能实现他们的财富目标。当需要改变时,家族理财室的治理机制通过其内部反馈、报告和投资控制,允许家族迅速确定、应对和调整自己的策略。