离岸银行开户技巧-千百顺

离岸银行开户技巧

更新时间：2022-09-23 15:33:07

对于内地企业来说，离岸账户通常开设在香港、新加坡、美国等地。因为宽松的外汇管制措施，在外贸收款上有很大优势，离岸账户是外贸人的标配。

从17年开始，频繁发生离岸账户被封的事件。虽然大部分外贸人的账户都成功开立，但是因为操作不当而被封成了悲剧，不仅影响了公司业务，也造成了不必要的资金浪费。这里有几个简单的问题，帮助企业进一步了解离岸账户的性质，降低离岸账户被关闭的概率。

1.保证交易后台的真实性。随着监管政策的加强，任何没有合法资金来源证明的跨境交易都将被严查。企业要保证自己的外贸交易有真实的交易背景，交易频率相对稳定，最好有国内相关实体公司。如果有大额外汇交易，需要提前向银行说明，否则会被视为洗钱或其他行为，账户被冻结注销的可能性很大。

2.避免与敏感和高风险国家进行交易。为了避免洗钱，企业还应注意避免与来自敏感和高风险国家(如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、沙特阿拉伯等)的资金打交道。).来自这些敏感或高风险领域的支付很可能会被银行拦截和检查。

3.尽量减少个人交易。企业在进行跨境交易时，应尽量做到对公对公支付，尽量减少个人账户汇款，避免影响离岸账户的稳定性。

4.保持帐户活跃。企业最好在离岸账户中保留一定金额的资金，并保持活跃(三个月内少量交易)。长期不活动的账户很容易被银行注销。

5.积极配合银行调查。企业收到银行调查表时，应积极配合，并按要求及时提供真实完整的相应信息。对于不配合的客户，银行会直接销户。

离岸账户开户后被封。目前最大的概率是涉及洗钱和逃税，所以外国投资者一定要避开风险区。

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