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注意！这十种行为开户时会被银行监控！
更新时间：2022-03-02 14:47:24

现在注册公司比较容易，但是银行开户越来越难。一不小心就会成为行为银行的重点监控。下面小编就来告诉你，银行开户会重点监控哪些行为。

1经营地址为托管地址

一些地区为了吸引投资，允许没有办公场所的创业者先用虚拟托管地址注册。注意！如果主机地址长期使用，就会被监控。

2注册地址不存在或虚构经营场所

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定银行必须认真核实开立对公账户的每一条信息，尤其是注册地址不存在或营业场所虚构的账单。

银行不得为其开立账户。

3一名多户；一址多照；注册资本很低，均未实缴

同一自然人是多家公司的法定代表人；同一个地址，注册了很多公司，注册资本不高，票据也没缴进去。

虽然没有明文规定同一自然人不能注册一个以上公司，但同一自然人开设一个以上公司，公司申请一个以上公司账户，将是银行重点调查对象。

4同一个公司集中开立多个账户

公司账户在同一时间段开立，多个公司账户在同一地区银行开立。

5异地户籍法人

企业法人、负责人或代理人属于异地户口，长期不在此居住。企业法人、负责人或代理人属于异地或偏远农村户口，无居住证或社保。

6企业法人年龄明显偏大或偏小

现在很多企业主都不想自己当法人，找人扬名(一般都找年纪大的)，以为这样做就算公司有问题也和自己没关系。我只能说，如果你这样想，你就大错特错了。在这种情况下，该银行将被列为重点监控对象。

7单位失联，无法联系

账户异常或常规检查时无法联系到法人、负责人或代理人。

8资金交易异常

大额交易、私下交易、夜间交易频繁；存在可疑交易；网银交易限额要求高，与生产经营、注册资本等明显不符。

比如企业长期没有申报，没有业务，但是每个月产生几百万的银行流水。

9长期不对账；对账不符；不配合对账

《企业银行结算账户管理办法》第三十三条规定，银行应当建立企业客户账务核对机制，核对频率每季度不少于一次。如果企业在核对时间后未予回复，核对结果不一致或不符合核对要求，银行有权采取限制账户交易的措施，以降低银行风险。

10公司被列入严重违法失信企业名单

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的规定，银行一旦发现企业存在严重违法行为，必须在3个月内暂停该企业的相关业务。

以上是千百顺边肖对开户时银行将重点监控的十种行为的详细解答。希望对你有帮助。我想了解更多关于公司注册的情况。请关注边肖，会持续更新。

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